[Épinglé] Feuille Excel de gestion d'un portefeuille CrowdLending

Le logiciel utilisé est Microsoft Excel. Il se trouve un peu partout, via internet ou dans des magasins type Fnac.

Avant l'achat d'excel peut être vérifier que vous avez la dernière version d'OPEN Office. Suis étonné qu'OPEN OFFICE ne gère pas les onglets après des années à essayer de se rapprocher au plus prêt d'Excel.

Sur cet exemple d'OPEN OFFICE on voit bien les onglets s'afficher : Quelle version d'OPEN OFFICE avez vous?

J ai la version 4.1.5

Vous avez donc la dernière version.

Les onglets s'affichent t'ils? L'onglet "Dépôts" es t'il écrit exactement de la même manière avec les accents?

L'onglet est écrit correctement.

j ai trouvé un microsoft excel 2000 mais il ne reconnait pas la feuille excel....

Bonjour, j'ai récupéré Excel 2016 et le problème est réglé, cela venait effectivement du logiciel.

Bonne nouvelle !

Une Nouvelle version du Fichier de gestion du portefeuille a été publiée (V6)

Il s'agit d'une grosse évolution de l'onglet Statistique. A présent vous aurez beaucoup plus de détails Plateforme par plateforme et pourrez ainsi mesurer le rendement Net et le taux de défaut de chaque plateforme.

Un gros travail a été fait sur la macro pour qu'elle soit compatible avec d'autres plateformes que celles que j'utilise. Avant on était obligé d'aller dans le code de la macro pour ajouter une nouvelle plateforme ce qui n'est plus le cas aujourd'hui.

La macro gère jusqu'à 20 plateformes différentes en se basant sur les noms que vous utilisez dans l'onglet "Prêts".

Un nouvel onglet fait son apparition : Il s'agit de l'onglet "Moy". Ne surtout pas y toucher, c'est un onglet utilisé par la macro pour calculer les taux moyens pondérés de chaque plateforme.

Remarque : Le fichier Excel est relativement long à charger. Cela est dû à l'onglet Échéancier. Si vous n'utilisez pas cet onglet, n'hésitez pas à le supprimer. Votre feuille sera beaucoup plus rapide à charger car l’échéancier est très gourmand en calcul. Pour ma part je ne l'utilise plus.

Bonjour,

Pour la partie Stats, à mon avis c'est inutile d'utiliser du VBA par rapport à vos (nos) besoins : les fonctions disponibles au niveau des formules peuvent suffire.

Par exemple :

• Nb Projets Total : =NB.SI($Prêts.$A$2:$A$331;A2)
• Nb Projets En cours : =NB.SI.ENS($Prêts.$A$2:$A$331;A2;$Prêts.$D$2:$D$331;"En cours")
• Montant Investi : =SOMME.SI.ENS($Prêts.$H$2:$H$331;$Prêts.$A$2:$A$331;A2;$Prêts.$D$2:$D$331;"En cours")
• Montant en attente : =SOMME.SI.ENS($Prêts.$H$2:$H$331;$Prêts.$A$2:$A$331;A2;$Prêts.$D$2:$D$331;"En attente")
• Gain Brut (€) : =SOMME.SI($Prêts.$A$2:$A$331;A2;$Prêts.$O$2:$O$331)
• Taux Moyen : MOYENNE.SI($Prêts.$A$2:$A$331;A2;$Prêts.$I$2:$I$331)
• Durée Min : =MIN.SI($Prêts.$J$2:$J$331;$Prêts.$A$2:$A$331;A2)
• Durée Max : =MAX.SI($Prêts.$J$2:$J$331;$Prêts.$A$2:$A$331;A2)

Je précise que j'utilise Open Office chez moi mais ces fonctions sont aussi dispo sur Excel.

Bien à vous,

Pascal

Bonjour @Pascal,

En fait le VBA est utile lorsque l'on cherche à extraire des données. L'onglet GLOBAL utilise pas mal de formules Excel mais le nouvel Onglet STATS lui fait des extractions plateforme / plateforme. C'est important de rentrer dans le détail et d'avoir pour chaque plateforme, son taux de défaut, son rendement, son taux moyen pondéré,... Pas sûr que ce type de calcul puisse se faire sans lignes de code. De mon côté je n'ai pas trouvé comment faire sans. Si tu vois comment faire l'équivalent de l'onglet STAT sans VBA suis preneur!

Bonjour, y a t il possibilité de transférer les données de l'ancien fichier Excel sur le nouveau ou faut il tout rentrer une nouvelle fois à la main?

merci

Je pense que tout dépend de si tu as gardé exactement la même structure sur l'ancien fichier ou si tu y a apporté des évolutions.

Si pas de changement le mieux (après avoir fait une copie de sauvegarde) est de partir de ton ancien fichier et de :

• Supprimer l'ancien onglet "Stat" puis de copier Copier le nouveau
• Créer et copier le nouvel onglet "Moy"
• Remplacer l'ancienne macro par la nouvelle

Tiens nous au courant si cela fonctionne.

Bonjour, lorsque l'on retire de l'argent sur une plateforme doit on le reporter sur le tableau excel?

si oui dans quel colonne et comment?

merci

Bonjour @Ricou,

Les retrais se font également dans l'onglet "Dépôt". Il suffit d'y inscrire une valeur négative Ex : -100€

ok merci

Cet onglet devrait s'intituler "dépôts - retraits" ou "ajout et retrait cash" quelque chose comme ça.

C'est mon humble avis.

@Le_Vigilant_du_Crowd

Tu as raison. C'est juste qu'historiquement c'était son nom et beaucoup de formules font appel au nom de cet onglet. J’essaie de ne pas trop changer la structure du fichier pour que ceux qui veulent intégrer les mises à jour des nouvelles fonctionnalités puissent le faire le plus facilement possible.

Bonjour!

Une idée d'amélioration du fichier:

Dans l'onglet "Stat", ajouter une colonne "Total prêté en cours".
Ce que j'entends par là c'est une colonne comme "Total prêté" moins le capital déjà remboursé ( ou moins les projets terminés).

Voilà, je n'ai aucune idée de comment l'implémenter, mais si l'idée t'intéresse, tu peux l'ajouter à ton fichier.

Bonne journée!

Ps: Merci beaucoup pour ce tableur!

Bonjour @juliensl,

Merci pour l'idée effectivement cela peut être un besoin. En fait l'idée était de fournir une matrice de départ que chacun peut faire évoluer en fonction de ses besoins.

J'essaye pour ma part de rester avec juste les indicateurs clés (Nombre de projet, montant investi, rentabilité, défaut....). Mes principaux besoins sont de pouvoir faire des arbitrages de manière régulière en transférant des fonds d'une plateforme à une autre en fonction des performances.

N'hésitez pas en tout cas à le faire évoluer en fonction de vos besoins. Sur l'onglet Stat par contre il faudra aller dans le code de la Macro pour faire évoluer le code.

Bonjour Patrick,

Dans l'onglet Global, le montant des échéances tient compte des projets déjà remboursé.

Je propose la modification suivante : =SOMME.SI.ENS(Prêts!M2:M100000;Prêts!D2:D100000;"En cours")

@tinkymento,

Tu parles de la ligne "Total échéances" (=SOMME(Prêts!N$2:N$1994))?

En fait de mon côté dès qu'un projet est terminé, je met la ligne N à 0. Du coup le résultat est ok. Mais effectivement bonne idée de calculer en fonction du statut du projet.

@tinkymento, Tu parles de la ligne « Total échéances » (=SOMME(Prêts!N$2:N$1994))? En fait de mon côté dès qu’un projet est terminé, je met la ligne N à 0. Du coup le résultat est ok. Mais effectivement bonne idée de calculer en fonction du statut du projet.

Quote

Oui je parle de cette ligne, qui est colonne M dans ma version, mais oui je pourrais mettre à 0 aussi

Bonjour, je me demandais comment on changeait la périodicité des remboursement.

Sur Wiseed, nous avons maintenant des projets a versement annuel avec un remboursement du capital fixe et des intérêts.

Sur Lumo, j'ai des projets ou seul les intérêts sont versés annuellement et le capital Infine.

Sur Lendopolis, j'ai un projet a intérêts semestriel et capital infine.

Un joyeux bazar, je vous l'accorde.

Un grand merci pour cette feuille de calcul qui sera un bon complement de la page de chez Cowdlending.

Et un grand merci pour votre aide.

Bonjour @tsukasakei,

Effectivement la feuille excel a ses limites et ne peut gérer que des projets avec un amortissement standard ou de type InFine. Du coup sur les projets un peu spéciaux il faudra soit choisir l'un des 2 modes, soit remplir manuellement, soit faire évoluer la feuille.

Après tout dépend du degré de précision que l'on souhaite avoir. De mon côté 95% des projets sont standard ou inFine. Donc pas très grave si j'ai quelques projets qui ne rentrent pas dans les cases. J'ajusterais en fin de projets avec les bonnes valeurs.

Merci à vous pour les encouragements. Si vous avez des idées pour faire évoluer la feuille excel, n'hésitez pas. Au plaisir de poursuivre les échanges. N'hésitez pas à partager votre propre expérience.

Bonjour à tous,

Merci Patrick pour ce tableau, très pratique. Nouveau dans le crowlending depuis avril 2019, je l'ai adopté depuis le début, c'est grâce à ce site que j'ai trouvé la confiance pour me lancer.

Merci pour toutes les infos et les liens de parrainage, j'ai récupéré plus de 200e avec 6000e investis, plus que les intérêts pour le moment!

Je présenterai prochainement mon portefeuille sur la rubrique consacrée.

Merci encore pour ce travail d'information.

William (retraité en IDF)

Merci à vous @wisch91 pour votre contribution et ravi que vous souhaitiez partager votre portefeuille avec la communauté.

6000€ investis depuis avril c'est déjà un très beau portefeuille. Vous êtes vous familiarisé avec la notion de Taux d'Exposition Maximum? C'est l'un des points qu'il faut à mon avis bien observer quand on commence car on a souvent facilement tendance à vouloir investir de gros montants sur certains projets dès le départ pour rapidement avoir des versements importants en capital et intérêts chaque mois (c'est l'une des erreurs que j'ai faite à mes début).

Hâte d'en savoir plus sur vos différents investissements et au plaisir de poursuivre les échanges sur le forum.